収入アップと節約でお金持ちを目指す

お金が好きな人にはお金が集まる、と言われています。お金を愛しつつ、株主優待などの投資と節約を駆使してお金持ちになることにチャレンジします。

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資産を見える化しました我が家の資産割合ポートフォリオ2014前半





お金持ちになるためにはお金に詳しくなるべし

お金持ちはお金のことをよく知っている。らしいですね。

 

お金持ちへのステップのために、まず、自分の資産がどれぐらいあるか、整理することにしました。

 

 

2013年正月の資産(比較の基準とします)

自分の資産を4項目に分けて整理してみます。

 

現金:預貯金の総額、

投資:株式、外貨、投信(含み益は含まない、含み損は含む)

学資保険:解約金

その他:生命保険の解約金など

 

すると、ポートフォリオはこのようになりましたf:id:chienokobako:20140907035443g:plainf:id:chienokobako:20140907035443g:plainf:id:chienokobako:20140907035443g:plain

 

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現金が3割ちょっと。投資が3割ちょっと。

その他が4割弱でした。

 

おっ、やってみると、なかなかバランスが良さそう!という印象ですヽ(´∀`)ノ

 

なお、処分する気がない、自宅の建物&土地については資産から除外しています。

負債である住宅ローンも同様に除外しています(o^∇^o)ノ

 

住宅ローンを入れるとマイナスになってしまうのよね。。。 ( TДT)

 

 

2014年6月末の試算

上記の2013年のものを基準に、今年6月のポートフォリオと比較してみます。

 

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 現金:33%→42%(+9%)

投資:31%→21%(-10%)

他はだいたい変わらず、となりました。

 

アベノミスク相場で株が上昇したときに、そこそこ株を処分したため、現金の割合が増えています。

 

現金で持っていても、住宅ローンの分だけ金利を損しますので、住宅ローンを繰り上げ返済するか、もうちょっと投資を増やしたいところです(o^∇^o)ノ

 

 

資産総額の2013年比

最後に資産総額について。

資産の総額を公開するのは控えたいので、2013年を基準とする比率だけ公開します。

 

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自分の場合、2013年の正月から2014年の6月末までに、資産を36%増やせていましたヽ(´∀`)ノ

 

意外と増えてるな~(o^∇^o)ノ(元が少ないけど…)

知らない間に減っていなくてよかった~(o^∇^o)ノ

 

資産の見える化をしておくことが大切と実感しました!

 

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